Từ nay, ngân hàng sẽ tự động chặn chuyển tiền đến các tài khoản có dấu hiệu sau

Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank) mới đây thông báo đã kết nối thành công với hệ thống Giám sát và Cảnh báo Tài khoản Gian lận (SIMO). Hệ thống này thực hiện kết nối, đồng bộ dữ liệu giữa Ngân hàng Nhà nước, Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05 - Bộ Công an) cùng hệ thống NAPAS.

Việc kết nối nhằm tăng cường khả năng nhận diện và cảnh báo rủi ro trong các giao dịch chuyển tiền, qua đó góp phần bảo vệ tài sản của khách hàng trước những phương thức lừa đảo trực tuyến ngày càng phức tạp.

Tài khoản có mức độ rủi ro cao có thể bị từ chối giao dịch

Tính năng rà soát an ninh được ABBank đưa vào hoạt động trên các ứng dụng ngân hàng số từ ngày 18/9/2026. Khi khách hàng khởi tạo một lệnh chuyển tiền nhanh, hệ thống sẽ tiến hành đối chiếu thông tin của tài khoản, thẻ hoặc ví điện tử của người nhận với dữ liệu phục vụ công tác phòng chống gian lận.

Kết quả đối chiếu sẽ được phân loại theo mức độ rủi ro của tài khoản thụ hưởng và đưa ra cách xử lý tương ứng.

Nếu tài khoản nhận tiền nằm trong danh sách nghi ngờ gian lận nghiêm trọng từ hệ thống của A05, lệnh chuyển tiền có thể bị hệ thống từ chối hoặc chặn theo quy định. Cơ chế này nhằm hạn chế khả năng dòng tiền được chuyển đến những tài khoản đang có dấu hiệu rủi ro, đặc biệt trong những trường hợp khách hàng có thể đang chịu tác động về tâm lý và đưa ra quyết định chuyển tiền quá nhanh.

Trong trường hợp tài khoản thụ hưởng nằm trong danh sách cảnh báo của hệ thống SIMO hoặc NAPAS, ứng dụng ngân hàng sẽ hiển thị thông báo về nguy cơ rủi ro trước khi khách hàng hoàn tất giao dịch.

Ở tình huống này, khách hàng vẫn có quyền lựa chọn tiếp tục chuyển tiền hoặc dừng giao dịch sau khi xem xét thông tin cảnh báo và tự đánh giá mức độ an toàn.

Cảnh báo không đồng nghĩa người nhận chắc chắn có hành vi gian lận

ABBank lưu ý rằng việc một tài khoản xuất hiện trong diện cảnh báo không đồng nghĩa người nhận chắc chắn là đối tượng lừa đảo. Đây là tín hiệu đánh giá rủi ro được đưa ra dựa trên dữ liệu và các thông tin lịch sử nhằm giúp khách hàng có thêm cơ sở kiểm tra trước khi thực hiện giao dịch.

Ảnh minh họa

Do đó, khi ứng dụng hiển thị cảnh báo, người dùng được khuyến nghị không nên vội vàng xác nhận chuyển tiền. Thay vào đó, cần kiểm tra lại chính xác thông tin người nhận, đồng thời xác minh mục đích giao dịch thông qua các kênh liên lạc trực tiếp trước khi tiếp tục.

Ngân hàng cũng khuyến nghị khách hàng chủ động cập nhật ứng dụng ngân hàng trên thiết bị lên phiên bản mới nhất để có thể sử dụng đầy đủ các tính năng kiểm tra và cảnh báo rủi ro.

Việc tăng cường rà soát trước giao dịch được kỳ vọng giúp người dùng có thêm một lớp kiểm tra trong quá trình chuyển tiền, song khách hàng vẫn cần chủ động xác minh thông tin và cân nhắc kỹ trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào có dấu hiệu bất thường.

Hoàng Anh
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 08:30, 20/09/2026)