Ra ngân hàng rút 1,5 tỷ đồng tiền mặt, cặp vợ chồng "lọt tầm ngắm" bị công an tìm đến tận nhà

Một cặp vợ chồng tại tỉnh Tứ Xuyên (Trung Quốc) suýt mất toàn bộ khoản tiền tiết kiệm hơn 400.000 NDT (khoảng 1,5 tỷ đồng) vì mắc bẫy lừa đảo đầu tư qua mạng. Vụ việc chỉ được ngăn chặn nhờ hệ thống cảnh báo chống lừa đảo của ngân hàng cùng sự can thiệp kịp thời của lực lượng công an.

Rút 400.000 NDT với lý do "mua nhà cho con"

Theo truyền thông Trung Quốc, vào cuối tháng 4 vừa qua, Trung tâm Chống lừa đảo huyện Tam Đài nhận được thông báo từ một ngân hàng về giao dịch có dấu hiệu bất thường.

Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, cơ quan chức năng lập tức kích hoạt cơ chế xử lý khẩn cấp, yêu cầu toàn bộ các điểm giao dịch ngân hàng trên địa bàn rà soát những trường hợp rút số tiền lớn có biểu hiện đáng ngờ.

Chỉ khoảng 10 phút sau, một chi nhánh ngân hàng báo cáo có một cặp vợ chồng họ Li vừa rút 400.000 NDT tiền mặt. Khi được hỏi mục đích, hai người cho biết số tiền này dùng để mua nhà cho con trai.

Tuy nhiên, nhân viên ngân hàng nhận thấy nhiều biểu hiện bất thường trong quá trình giao dịch nên đã chủ động báo cho cơ quan chức năng.

Cảnh sát không thể liên lạc với hai vợ chồng

Ngay sau đó, Trung tâm Chống lừa đảo tìm cách liên hệ với hai vợ chồng và con trai của họ là Yang.

Trong khi cặp vợ chồng không nghe điện thoại thì Yang xác nhận anh đang ở xa nhà và khẳng định gia đình không hề có kế hoạch mua nhà trong thời gian này.

Thông tin trên khiến lực lượng chức năng nghi ngờ hai người đang bị các đối tượng lừa đảo thao túng tâm lý và có nguy cơ giao toàn bộ số tiền vừa rút cho kẻ xấu.

Trung tâm Chống lừa đảo huyện Tam Đài sau đó phối hợp với Trung tâm Chỉ huy tình báo của Công an huyện để xác định vị trí của hai vợ chồng, đồng thời yêu cầu đồn cảnh sát địa phương nhanh chóng đến nơi ngăn chặn.

Kiểm tra tại nhà, phát hiện tiền vẫn còn nguyên

Ông Qin Hai, Phó đồn trưởng Đồn cảnh sát Fushun thuộc Công an huyện Tam Đài, cho biết khoảng cách từ đồn đến nhà của cặp vợ chồng khá xa nên ông đã nhờ cán bộ địa phương cùng nhân viên ngân hàng đến trước để hỗ trợ.

Khi lực lượng chức năng có mặt, việc đầu tiên họ muốn xác minh là 400.000 NDT còn nguyên hay đã được giao cho người khác.

Ban đầu, hai vợ chồng tỏ ra không hợp tác. Sau nhiều lần thuyết phục, họ mới đồng ý lấy tiền ra kiểm tra.

"Khi thấy số tiền vẫn còn nguyên, chúng tôi mới có thể tạm yên tâm", ông Qin Hai cho biết.

Phát hiện nhiều dấu hiệu bất thường trên điện thoại

Sau khi xác minh số tiền chưa bị giao đi, cảnh sát tiếp tục kiểm tra điện thoại của người chồng.

Trên thiết bị xuất hiện một tài khoản QQ mới được tạo, chỉ có duy nhất một người liên hệ và toàn bộ lịch sử trò chuyện đã bị xóa.

Khi được hỏi, người đàn ông giải thích đây là "anh họ" của mình.

Ngoài ra, cảnh sát còn phát hiện một ứng dụng bị nghi liên quan đến hoạt động lừa đảo.

Những chi tiết này càng củng cố nhận định rằng hai vợ chồng đang bị các đối tượng điều khiển tâm lý.

5 giờ thuyết phục mới khiến nạn nhân tỉnh ngộ

Dù cảnh sát nhiều lần giải thích về các thủ đoạn lừa đảo phổ biến, cặp vợ chồng vẫn không tin mình là nạn nhân.

Theo ông Qin Hai, hai người đã hoàn toàn tin vào câu chuyện mà các đối tượng dựng lên, khiến việc thuyết phục trở nên vô cùng khó khăn.

Lực lượng chức năng phải liên tục phân tích từng dấu hiệu, đối chiếu với các vụ lừa đảo tương tự và giải thích cách thức các đối tượng thường lợi dụng lòng tin để chiếm đoạt tài sản.

Quá trình vận động kéo dài suốt 5 giờ đồng hồ.

Trong thời gian này, cảnh sát cũng yêu cầu con trai của họ là Yang trở về nhà.

Do trước đó Yang đã khẳng định bản thân không có nhu cầu mua nhà, sự xuất hiện của anh giúp làm rõ những mâu thuẫn trong câu chuyện mà các đối tượng lừa đảo dựng lên.

Chuẩn bị giao tiền cho "chuyên viên đầu tư"

Sau nhiều giờ được giải thích và đối chất cùng con trai, hai vợ chồng mới dần nhận ra điều bất thường.

Lúc này, họ mới thừa nhận đang chuẩn bị mang toàn bộ 400.000 NDT đến khu vực trung tâm huyện Tam Đài để giao cho một người được giới thiệu là "chuyên viên đầu tư".

Theo cảnh sát, đây là thủ đoạn thường gặp của các đường dây lừa đảo tài chính. Các đối tượng tạo dựng hình ảnh "chuyên gia", "cố vấn đầu tư" hoặc "người quản lý tài sản" nhằm khiến nạn nhân tin tưởng và tự nguyện giao tiền.

Giữ lại được toàn bộ số tiền tiết kiệm

Sau khi hiểu rõ mình bị lừa, hai vợ chồng cùng người thân đã quay trở lại ngân hàng để gửi toàn bộ 400.000 NDT vào tài khoản tiết kiệm.

Cảnh sát nhận định, nếu không có cảnh báo sớm từ hệ thống chống lừa đảo của ngân hàng cùng sự phối hợp nhanh chóng giữa các đơn vị chức năng, toàn bộ số tiền tích góp nhiều năm của gia đình có thể đã rơi vào tay các đối tượng lừa đảo.

Qua vụ việc, cơ quan chức năng cũng cảnh báo rằng khi nạn nhân đã hoàn toàn tin vào những kịch bản do kẻ gian dựng lên, việc thuyết phục họ dừng chuyển tiền đôi khi còn khó khăn hơn cả việc truy tìm các đối tượng đứng sau.

Theo cảnh sát, việc phát hiện sớm các giao dịch bất thường, phối hợp với ngân hàng và nhanh chóng xác minh thông tin với người thân là những yếu tố quan trọng giúp ngăn chặn các vụ lừa đảo tài chính trước khi tiền bị chuyển vào tay tội phạm.

Minh Tuyến

Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 7/8/2026 | 15:26)