Phạt tới 250 triệu đồng nếu tài khoản ngân hàng phát sinh giao dịch chuyển khoản, nhận tiền sau từ năm 2026

Nghị định 340/2025 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã tăng mạnh mức xử phạt đối với nhiều hành vi vi phạm liên quan đến tài khoản thanh toán nhằm ngăn chặn tình trạng sử dụng tài khoản ngân hàng phục vụ các hoạt động vi phạm pháp luật.

Nhiều hành vi liên quan đến tài khoản ngân hàng bị tăng mức xử phạt

Theo quy định mới, người có hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán; mua bán thông tin tài khoản thanh toán từ 1 đến dưới 10 tài khoản, nếu chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, sẽ bị phạt từ 100 - 150 triệu đồng.

Trường hợp vi phạm liên quan đến từ 10 tài khoản thanh toán trở lên, mức xử phạt tăng lên 150 - 200 triệu đồng.

Mức phạt từ 150 - 200 triệu đồng cũng được áp dụng đối với hành vi sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo để mở hoặc sử dụng tài khoản thanh toán khi chưa đủ yếu tố cấu thành tội phạm.

Nhận tiền, chuyển khoản để phục vụ hành vi trái pháp luật có thể bị phạt tới 250 triệu đồng

Mức xử phạt cao nhất theo Nghị định 340 là 200 - 250 triệu đồng, áp dụng đối với các hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh.

Ảnh minh họa

Ngoài ra, người lợi dụng tài khoản hoặc các dịch vụ thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo, gian lận, kinh doanh trái pháp luật, thực hiện các giao dịch khống hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác cũng có thể bị xử phạt ở mức này nếu chưa bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Đối với các tổ chức, cá nhân không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ trách nhiệm đối với đơn vị chấp nhận thanh toán theo quy định, mức phạt từ 200 - 250 triệu đồng cũng được áp dụng.

Bên cạnh tiền phạt, người vi phạm còn phải nộp lại toàn bộ khoản lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm vào ngân sách Nhà nước.

Người dân cần lưu ý gì?

Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng hoặc thông tin tài khoản dưới bất kỳ hình thức nào.

Đồng thời, tài khoản thanh toán chỉ nên được sử dụng cho các giao dịch hợp pháp. Việc nhận tiền hoặc chuyển khoản nhằm phục vụ các hoạt động vi phạm pháp luật như lừa đảo, đánh bạc, giao dịch khống hay kinh doanh trái phép đều có thể khiến chủ tài khoản bị xử phạt hành chính, thậm chí bị xem xét xử lý hình sự nếu đủ căn cứ theo quy định.

Hoa Ly

Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 14/07/2026 | 13:32)