Phạt đến 50 triệu đồng với người nhận/chuyển tiền để thực hiện các giao dịch sau

Giao dịch tài sản mã hóa ngoài tổ chức được cấp phép có thể bị phạt đến 50 triệu đồng

Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 284/2026/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa. Đây được xem là bước tiếp theo trong quá trình hoàn thiện hành lang pháp lý, đưa các hoạt động liên quan đến tài sản mã hóa vào khuôn khổ quản lý và góp phần hạn chế nguy cơ lĩnh vực này bị lợi dụng để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật.

Đáng chú ý, theo quy định mới, nhà đầu tư trong nước thực hiện giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa được Bộ Tài chính cấp phép có thể bị xử phạt từ 30 đến 50 triệu đồng.

Ảnh minh hoạ

Tài sản mã hóa được pháp luật Việt Nam xác định như thế nào?

Theo Luật Công nghiệp công nghệ số số 71/2025/QH15, tài sản mã hóa là một loại tài sản số, sử dụng công nghệ mã hóa hoặc công nghệ số có chức năng tương tự để xác thực đối với tài sản trong quá trình tạo lập, phát hành, lưu trữ và chuyển giao.

Tuy nhiên, tài sản mã hóa không bao gồm chứng khoán, các dạng số của tiền pháp định và những tài sản tài chính khác theo quy định của pháp luật về dân sự, tài chính.

Luật Công nghiệp công nghệ số có hiệu lực từ ngày 1/1/2026.

Trước đó, ngày 9/9/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về việc triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam. Nội dung thí điểm bao gồm việc chào bán, phát hành tài sản mã hóa; tổ chức thị trường giao dịch; cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa và công tác quản lý nhà nước đối với thị trường này.

Không phải mọi loại coin, token hay sàn trên Internet đều được phép

Theo Công an tỉnh Quảng Ninh, việc Nhà nước từng bước thiết lập cơ chế quản lý đối với tài sản mã hóa không có nghĩa tất cả các loại “coin”, “token”, sàn giao dịch hoặc các hình thức đầu tư được quảng bá trên Internet đều đã được pháp luật Việt Nam cho phép.

Thực tế, tài sản mã hóa có thể bị các đối tượng lợi dụng làm công cụ thực hiện nhiều hành vi vi phạm như lừa đảo, huy động vốn trái phép, che giấu hoặc luân chuyển dòng tiền và chiếm đoạt tài sản.

Người dân vì vậy cần đặc biệt cảnh giác với những sàn giao dịch, ứng dụng đầu tư không rõ nguồn gốc hoặc các lời mời gọi mang tính hấp dẫn bất thường như “cam kết lợi nhuận cao”, “lãi hằng ngày”, “không có rủi ro” hay “coin sắp lên sàn”.

Đáng chú ý, các đối tượng có thể yêu cầu nạn nhân mua USDT hoặc tài sản mã hóa rồi chuyển đến địa chỉ ví do chúng cung cấp.

Chiêu đầu tư giả, cho rút tiền nhỏ rồi yêu cầu nộp thêm phí

Một phương thức lừa đảo thường được sử dụng là xây dựng giao diện đầu tư giả, hiển thị số dư và lợi nhuận không có thực để khiến nạn nhân tin rằng khoản đầu tư đang sinh lời.

Trong giai đoạn đầu, đối tượng có thể cho phép người tham gia rút một khoản tiền nhỏ nhằm tạo cảm giác an toàn và củng cố lòng tin. Sau đó, khi nạn nhân muốn rút khoản tiền lớn hơn, chúng bắt đầu đưa ra nhiều lý do để yêu cầu chuyển thêm tiền.

Các khoản được viện dẫn có thể mang tên như “thuế”, “phí xác minh”, “phí mở khóa” hoặc “phí chống rửa tiền”. Nếu nạn nhân tiếp tục làm theo, số tiền bị yêu cầu chuyển có thể ngày càng tăng, khiến thiệt hại trở nên nghiêm trọng hơn.

Người tham gia giao dịch cần chủ động cập nhật quy định mới

Trước khi đầu tư, giao dịch hoặc sử dụng các dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa, người dân, doanh nghiệp và nhà đầu tư cần chủ động tìm hiểu những quy định mới được ban hành, đồng thời kiểm tra tính pháp lý của tổ chức cung cấp dịch vụ.

Cơ quan chức năng khuyến cáo không nên tham gia các hoạt động giao dịch hoặc sử dụng dịch vụ trái quy định, đặc biệt trước những lời mời đầu tư đưa ra mức lợi nhuận bất thường nhưng không có cơ sở pháp lý rõ ràng.

Bên cạnh đó, thông tin tài khoản, mật khẩu, mã OTP, khóa riêng tư và dữ liệu khôi phục ví cần được bảo mật tuyệt đối. Nhà đầu tư không nên cung cấp những thông tin này cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào.

Nghi ngờ bị lừa đảo cần dừng giao dịch ngay

Khi phát hiện dấu hiệu bất thường hoặc nghi ngờ mình đang bị lừa đảo, người dân cần lập tức dừng giao dịch và không tiếp tục chuyển thêm tiền theo yêu cầu của đối tượng.

Đồng thời, cần lưu giữ đầy đủ các chứng từ chuyển tiền, lịch sử giao dịch, địa chỉ ví, thông tin tài khoản liên quan cũng như nội dung trao đổi để cung cấp cho cơ quan chức năng khi cần thiết.

Người dân khi phát hiện hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật liên quan đến tài sản mã hóa cũng cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an để được hướng dẫn, xác minh và xử lý theo quy định.

Hoa Ly

Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 01/09/2026 | 17:17)