Những trường hợp chủ tài khoản ngân hàng sau có nguy cơ bị công an điều tra và xem xét trách nhiệm

Thời gian gần đây, tình hình tội phạm và tệ nạn mai:thuy tiếp tục ghi nhận những diễn biến phức tạp cùng nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi nhằm qua mặt lực lượng chức năng. Đáng chú ý, các đối tượng phạm tội đã triệt để lợi dụng hình thức thanh toán không dùng tiền mặt, thực hiện mua bán, thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng của người khác để trung chuyển tiền giao dịch mai:thuy, gây nhiều rào cản cho công tác điều tra và truy vết dòng tiền.

Qua quá trình nắm bắt tình hình và đấu tranh chuyên án, lực lượng Công an phát hiện nhiều đối tượng đăng tải thông tin trên các nền tảng mạng xã hội và hội nhóm trực tuyến để tìm kiếm người bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng với mức thù lao hấp dẫn. Sau khi thu thập được tài khoản, các đối tượng dùng để tiếp nhận tiền giao dịch mai:thuy, đồng thời thực hiện chuyển tiền lòng vòng qua nhiều tài khoản gian gian nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền bất hợp pháp.

Ảnh: Công an Ninh Bình

Đặc biệt, không ít người dân, nhất là lực lượng thanh thiếu niên, sinh viên và lao động tự do do thiếu hiểu biết pháp luật hoặc vì lợi ích kinh tế trước mắt đã đồng ý bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, thông tin đăng nhập Internet Banking hay SIM điện thoại đăng ký mà không lường trước được các hậu quả pháp lý. Khi các tài khoản này bị dính dấp vào các vụ án hình sự, chủ tài khoản sẽ bị cơ quan chức năng tiến hành xác minh, điều tra và xem xét trách nhiệm pháp lý nếu phát hiện dấu hiệu đồng phạm hoặc tiếp tay cho tội phạm.

Theo quy định pháp luật hiện hành, các hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng đều nằm trong danh mục bị nghiêm cấm. Tùy thuộc vào tính chất và mức độ vi phạm, người tiếp tay hoặc giúp sức cho các đối tượng thực hiện hành vi vi phạm pháp luật – bao gồm tội phạm về mai:thuy – sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Nhằm chủ động phòng ngừa và đấu tranh hiệu quả với loại tội phạm này, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về mai:thuy Công an tỉnh Ninh Bình đưa ra một số khuyến cáo quan trọng đến người dân:

• Tuyệt đối không thực hiện mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, ví điện tử hoặc cung cấp thông tin cá nhân liên quan đến tài khoản thanh toán cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào.

• Không chia sẻ mã OTP, mật khẩu đăng nhập hay thông tin xác thực tài khoản ngân hàng cho người lạ hoặc các đối tượng quen biết qua mạng xã hội.

• Nâng cao tinh thần cảnh giác trước các lời mời mở tài khoản ngân hàng nhận tiền công, hoa hồng hoặc tham gia các giao dịch chuyển - nhận tiền không rõ nguồn gốc.

• Chủ động thường xuyên kiểm tra lịch sử giao dịch; khi phát hiện dấu hiệu bất thường cần liên hệ ngay với ngân hàng quản lý và báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất.

• Gia đình và nhà trường cần đẩy mạnh công tác tuyên truyền, giáo dục học sinh, sinh viên về các quy định pháp luật liên quan đến việc quản lý, sử dụng tài khoản ngân hàng cùng các hệ lụy khi tiếp tay cho tội phạm.

Mỗi người dân cần tự giác nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, chủ động quản lý tài khoản cá nhân và tích cực tố giác các hành vi mua bán, cho thuê tài khoản có dấu hiệu phục vụ hoạt động phạm tội. Sự cảnh giác của mỗi cá nhân sẽ góp phần quan trọng trong việc ngăn chặn tội phạm mai:thuy, giữ gìn an ninh trật tự và bình yên xã hội.

Linh Linh

Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 20/08/2026 | 09:59)