Người phụ nữ bị phạt 125 triệu đồng khi cho cháu mượn tài khoản ngân hàng

Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Khánh Hòa vừa xử phạt vi phạm hành chính bà Đ.L., trú tại phường Nam Nha Trang, số tiền 125 triệu đồng vì cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng của mình.

Theo cơ quan công an, bà L. mở tài khoản tại VPBank – Chi nhánh Nha Trang từ năm 2022, sau đó giao tài khoản cùng thông tin liên quan cho cháu ruột sử dụng trong thời gian dài.

Cho mượn tài khoản ngân hàng bị phạt 125 triệu đồng

Căn cứ điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, bà L. bị xử phạt 125 triệu đồng.

Hành vi vi phạm được xác định là mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ một tài khoản đến dưới 10 tài khoản, chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Từ vụ việc trên, Công an tỉnh Khánh Hòa khuyến cáo người dân nghiêm túc chấp hành các quy định pháp luật trong việc quản lý và sử dụng tài khoản ngân hàng. Người dân không nên cho mượn, cho thuê, mua bán tài khoản thanh toán hoặc mở tài khoản rồi giao cho người khác sử dụng trái quy định.

Cảnh giác nguy cơ tài khoản bị lợi dụng vào hoạt động vi phạm pháp luật

Theo cơ quan công an, việc giao tài khoản ngân hàng cho người khác sử dụng có thể khiến chủ tài khoản mất quyền kiểm soát các giao dịch phát sinh, không nắm được mục đích chuyển nhận tiền cũng như danh tính của người thực hiện giao dịch.

Đáng lưu ý, những tài khoản được cho mượn có thể bị lợi dụng để nhận hoặc chuyển tiền có nguồn gốc bất hợp pháp, phục vụ các hoạt động như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đánh bạc trực tuyến, rửa tiền và những hành vi vi phạm pháp luật khác.

Khi phát sinh vụ việc liên quan, chủ tài khoản có thể bị cơ quan chức năng xác minh, làm rõ và xem xét trách nhiệm theo quy định pháp luật, tùy thuộc vào tính chất, mức độ vi phạm và vai trò của từng người.

Để chủ động phòng ngừa rủi ro, Công an tỉnh Khánh Hòa đề nghị người dân bảo mật thông tin đăng nhập, mật khẩu và mã xác thực OTP; không giao quyền kiểm soát tài khoản cho người khác; đồng thời thường xuyên kiểm tra lịch sử giao dịch để kịp thời phát hiện dấu hiệu bất thường.

Trường hợp phát hiện tài khoản bị sử dụng trái phép hoặc xuất hiện giao dịch không rõ nguồn gốc, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để được hỗ trợ, đồng thời thông báo cho cơ quan công an để phối hợp xử lý.

Cơ quan công an nhấn mạnh, người dân cần nâng cao cảnh giác khi sử dụng tài khoản ngân hàng, không vì tin tưởng hoặc có quan hệ thân quen mà tùy tiện giao tài khoản cho người khác. Việc tuân thủ quy định không chỉ giúp bảo vệ tài sản cá nhân mà còn hạn chế nguy cơ phát sinh những hệ lụy pháp lý.

Mai Linh

Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 23/10/2026 | 15:01)