Mượn điện thoại chủ tiệm vàng rồi lưu thành tên Ngân hàng, cô gái thản nhiên mua vàng không mất xu nào

Theo Công an tỉnh Vĩnh Phúc, Cơ quan CSĐT Công an huyện Yên Lạc đã bắt giữ Bùi Thị Trang (SN 2000, trú xã Đông Xuân, huyện Sóc Sơn, Hà Nội) và Nguyễn Thu Linh (SN 2001, trú xã Quang Châu, huyện Việt Yên, Bắc Giang) để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Màn kịch tại tiệm vàng khiến chủ cửa hàng mất 60 triệu đồng

Một trong những vụ việc được cơ quan công an làm rõ xảy ra khoảng 9h10 ngày 20/11 tại một cửa hàng vàng bạc ở thị trấn Tam Hồng, huyện Yên Lạc.

Thời điểm này, một nữ khách hàng đến cửa hàng hỏi mua vàng và thống nhất thanh toán bằng hình thức chuyển khoản. Sau khi trao đổi, người này lấy lý do cần gọi điện cho gia đình nên mượn điện thoại của chủ tiệm là ông N.L.T.

Đối tượng Trang tại cơ quan công an

Khoảng 15 phút sau, nữ khách hàng thông báo đã chuyển khoản thành công số tiền mua vàng.

Khi kiểm tra điện thoại, ông N.L.T nhìn thấy một tin nhắn mới được gửi từ số điện thoại đã lưu trong danh bạ với tên “Viettinbank”. Tin nhắn thông báo tài khoản vừa được cộng thêm 60 triệu đồng.

Tin rằng người mua đã thanh toán, ông T. tiếp tục tư vấn và giao cho khách hàng số vàng gồm một nhẫn vuông 3 chỉ, hai nhẫn tròn mỗi chiếc 1 chỉ cùng một dây chuyền 5 chỉ vàng 9999.

Nhận vàng xong, nữ khách hàng nhanh chóng lên xe máy rời khỏi cửa hàng.

Chỉ đến khi người này đi khỏi, ông T. mới đăng nhập trực tiếp vào tài khoản ngân hàng để kiểm tra. Lúc này, ông phát hiện tài khoản hoàn toàn không nhận được khoản tiền 60 triệu đồng nào.

Biết mình đã mắc bẫy, chủ tiệm vàng lập tức trình báo cơ quan công an.

Hai ngày truy xét, lần ra hai nghi phạm

Sau khi tiếp nhận tin báo, Công an huyện Yên Lạc triển khai các biện pháp nghiệp vụ để truy tìm người liên quan.

Chỉ khoảng 2 ngày sau, lực lượng chức năng xác định Bùi Thị Trang và Nguyễn Thu Linh là hai nghi phạm.

Ngày 24/11, cơ quan điều tra tiến hành bắt giữ Trang và Linh, đồng thời thu giữ 2 xe mô tô gắn biển số giả, 2 điện thoại di động, một dây chuyền vàng cùng nhiều tang vật khác.

Tại cơ quan công an, hai người khai đã bàn bạc và thống nhất cách thức thực hiện các vụ lừa đảo.

Theo đó, Trang trực tiếp đóng vai khách mua vàng. Khi đến cửa hàng, Trang tìm cách mượn điện thoại của chủ tiệm để lấy thông tin tài khoản ngân hàng. Sau đó, cô ta lưu số điện thoại do Linh cung cấp vào danh bạ của nạn nhân dưới tên “Viettinbank”.

Tiếp đó, Trang báo cho Linh để người này soạn tin nhắn giả danh ngân hàng, gửi đến điện thoại của nạn nhân với nội dung thông báo tài khoản vừa được cộng 60 triệu đồng.

Do nhìn thấy tin nhắn báo biến động số dư, chủ cửa hàng tin rằng tiền đã được chuyển thành công và giao vàng cho Trang.

Cùng một kịch bản, lừa 7 vụ

Cơ quan CSĐT Công an huyện Yên Lạc xác định, từ tháng 9/2023 đến thời điểm bị bắt, Trang và Linh đã sử dụng thủ đoạn tương tự để thực hiện 7 vụ lừa đảo, chiếm đoạt tổng cộng khoảng 250 triệu đồng.

Trong số này có 2 vụ xảy ra tại thị trấn Tam Hồng, huyện Yên Lạc và 5 vụ khác trên địa bàn TP Hà Nội.

Số tài sản chiếm đoạt được, hai đối tượng chia nhau để tiêu xài cá nhân.

Vụ án hiện đang được Công an huyện Yên Lạc tiếp tục điều tra, làm rõ.

Cẩn trọng với tin nhắn và hóa đơn chuyển khoản giả

Thời gian qua, cùng với việc thanh toán không tiền mặt ngày càng phổ biến, các thủ đoạn giả mạo giao dịch ngân hàng cũng xuất hiện với nhiều hình thức tinh vi.

Một trong số đó là tạo biên lai chuyển khoản giả hoặc tin nhắn giả thông báo biến động số dư, khiến người bán lầm tưởng đã nhận được tiền rồi giao hàng hóa, tài sản.

Các đối tượng thường lựa chọn những món hàng có giá trị lớn. Sau khi thống nhất mua bán, chúng có thể đưa cho nạn nhân xem hình ảnh hóa đơn chuyển tiền hoặc tìm cách khiến điện thoại của nạn nhân xuất hiện tin nhắn báo “cộng tiền”.

Tuy nhiên, thực tế giao dịch không hề xảy ra. Đến khi người bán kiểm tra lại tài khoản thì kẻ gian đã nhận hàng và nhanh chóng rời đi.

Để tránh trở thành nạn nhân, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân không giao hàng hoặc tài sản chỉ dựa vào ảnh chụp biên lai, thông báo chuyển khoản hay lời khẳng định của người mua.

Cách an toàn nhất là trực tiếp kiểm tra số dư và lịch sử giao dịch trên ứng dụng ngân hàng. Chỉ khi xác nhận tiền thực sự đã vào tài khoản, người bán mới nên bàn giao hàng hóa.

Đặc biệt, khi nhận thông báo chuyển tiền, cần kiểm tra kỹ tên ngân hàng, tên người chuyển, số tiền và thời gian giao dịch thay vì chỉ nhìn vào một tin nhắn xuất hiện trên điện thoại.

Tiết Anh

Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 10/09/2026 | 14:23)