Công an xác minh loạt giao dịch từ 87 triệu đến gần 750 triệu đồng

Nhận 200 triệu đồng từ tài khoản lạ, người phụ nữ lập tức báo công an

Mới đây, chị Lữ Mai Linh, trú tại xã Phú Tân, tỉnh Cà Mau, phát hiện tài khoản ngân hàng của mình bất ngờ nhận 200 triệu đồng từ một tài khoản không quen biết.

Xác định đây không phải khoản tiền thuộc về mình, chị Linh chủ động đến Công an xã Phú Tân trình báo, đồng thời đề nghị cơ quan chức năng hỗ trợ tìm người đã chuyển nhầm để hoàn trả.

Anh Nguyễn Chí Nguyện nhận lại 200 triệu đồng chuyển khoản nhầm tại Công an xã Phú Tân từ chị chị Lữ Mai Linh. Ảnh: Công an tỉnh Cà Mau

Sau khi tiếp nhận thông tin, Công an xã Phú Tân tiến hành xác minh và xác định người chuyển tiền là anh Nguyễn Chí Nguyện, trú tại phường Cai Lậy, tỉnh Đồng Tháp. Công an sau đó kết nối hai bên và hướng dẫn thực hiện các thủ tục cần thiết.

Ngày 29/8, chị Linh hoàn trả toàn bộ 200 triệu đồng cho anh Nguyện tại trụ sở Công an xã Phú Tân, dưới sự chứng kiến của cán bộ công an.

Chuyển nhầm 747,5 triệu đồng, người nhận cũng tự nguyện hoàn trả

Trước đó, tại xã Vĩnh Mỹ, lực lượng công an cũng hỗ trợ giải quyết một trường hợp chuyển nhầm số tiền lên tới gần 750 triệu đồng.

Theo đề nghị phối hợp từ Công an phường Bắc Giang, tỉnh Bắc Ninh, chị Nguyễn Thị Phương Hoa đã chuyển nhầm 747,5 triệu đồng vào tài khoản của một người dân tại xã Vĩnh Mỹ.

Công an xã Vĩnh Mỹ tiến hành xác minh và xác định tài khoản nhận tiền thuộc về anh Trần Văn Phúc. Sau khi được tuyên truyền, giải thích, anh Phúc phối hợp với cơ quan công an và ngân hàng để hoàn tất thủ tục chuyển trả toàn bộ số tiền cho chị Hoa.

Cán bộ Công an xã Vĩnh Mỹ và ông Trần Văn Phúc đến Ngân hàng LPBank - Phòng giao dịch Hoà Bình để hoàn tất thủ tục chuyển trả 747,5 triệu đồng cho người chuyển khoản nhầm. Ảnh: Công an tỉnh Cà Mau

Nhận lại khoản tiền lớn đã chuyển nhầm, chị Nguyễn Thị Phương Hoa bày tỏ sự cảm kích trước sự hỗ trợ của lực lượng công an và sự trung thực của người nhận tiền.

Hai giao dịch 87 triệu đồng cũng được xác minh, hoàn trả

Một trường hợp khác xảy ra ngày 25/8, khi tài khoản của Trung tá Nguyễn Hồng Phượng phát sinh hai giao dịch nhận tiền với tổng giá trị 87 triệu đồng.

Nhận thấy đây không phải khoản tiền của mình, Trung tá Nguyễn Hồng Phượng đã chủ động liên hệ Ngân hàng TMCP Quân đội - Chi nhánh tỉnh Cà Mau để yêu cầu tra soát. Đồng thời, ông trình báo Công an phường An Xuyên để phối hợp làm rõ.

Kết quả xác minh cho thấy người chuyển tiền nhầm là chị Nguyễn Thị Kiều Thu, sinh năm 1974, trú tại phường Hòa Thành, tỉnh Cà Mau.

Công an phường An Xuyên sau đó hướng dẫn các bên hoàn tất thủ tục cần thiết để hoàn trả toàn bộ 87 triệu đồng cho chị Thu.

Sau khi nhận lại tiền, chị Thu gửi lời cảm ơn tới Giám đốc Công an tỉnh và lãnh đạo Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Cà Mau, đồng thời bày tỏ sự xúc động trước tinh thần trách nhiệm của Trung tá Nguyễn Hồng Phượng.

Trung tá Nguyễn Hồng Phượng chuyển hoàn trả số tiền 87 triệu đồng cho chị Nguyễn Thị Kiều Thu tại Công an phường An Xuyên. Ảnh: Công an tỉnh Cà Mau

Người nhận tiền chuyển nhầm cần chủ động phối hợp

Ba vụ việc cho thấy khi phát sinh giao dịch chuyển nhầm, sự phối hợp giữa người chuyển tiền, người nhận tiền, ngân hàng và cơ quan công an có thể giúp quá trình xác minh, hoàn trả tài sản diễn ra nhanh chóng và hạn chế những tranh chấp không đáng có.

Cùng với sự hỗ trợ của lực lượng chức năng, việc người nhận chủ động thông báo, xác minh và tự nguyện trả lại tiền đóng vai trò quan trọng trong việc xử lý các giao dịch nhầm.

Cơ quan công an khuyến cáo người dân khi thực hiện chuyển khoản cần kiểm tra kỹ thông tin người nhận trước khi xác nhận giao dịch. Trường hợp phát hiện chuyển nhầm hoặc nhận được khoản tiền không rõ nguồn gốc, nên nhanh chóng liên hệ ngân hàng và cơ quan công an để được hướng dẫn xử lý.

Hoa Ly

Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 31/08/2026 | 11:00)