Công an vào cuộc điều tra giao dịch từ 500.000 đồng đến 1 triệu đồng: Khởi tố 11 người

Nếu có ai đó ngỏ lời mua lại tài khoản ngân hàng của bạn với mức giá nghe rất dễ chịu, hãy dừng lại và đọc kỹ câu chuyện dưới đây. Đằng sau lời đề nghị ấy có thể là cả một đường dây được tổ chức bài bản, và người đứng tên tài khoản chính là mắt xích dễ bị bỏ quên nhất.

Đường dây bị phát hiện từ công tác trinh sát trên không gian mạng

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tuyên Quang cho biết trên báo Dân Trí rằng đơn vị vừa triệt phá thành công một chuyên án quy mô lớn. Cơ quan này đã ra quyết định khởi tố 11 đối tượng cư trú tại nhiều tỉnh, thành phố về hành vi mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng. Điều khiến dư luận lo ngại là đường dây này đã nhắm thẳng vào giới trẻ, lôi kéo hàng loạt học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán rồi bán lại để phục vụ dòng tiền phi pháp.

Trước đó, qua công tác trinh sát trên không gian mạng, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Tuyên Quang đã phát hiện manh mối về một mạng lưới giao dịch, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng đặc biệt lớn. Nhiều tài khoản của công dân trên địa bàn tỉnh Tuyên Quang đã bị thu gom, sau đó luân chuyển qua các kênh liên lạc ẩn danh trên mạng xã hội. Các đối tượng còn dùng những thủ thuật bảo mật tinh vi để che giấu dấu vết dòng tiền.

Sau khi xác lập chuyên án đấu tranh, lực lượng công an đã làm rõ danh tính 11 đối tượng chủ chốt. Cầm đầu đường dây là bộ ba gồm L.Đ.H. (sinh năm 1999, trú tại Hưng Yên), L.Q.Đ. (sinh năm 1999, trú tại Hà Nội) và N.V.T. (sinh năm 1995, trú tại Bắc Ninh).

Văn phòng cho thuê chung cư, phòng trọ là lớp bình phong

Theo tờ Đại biểu Nhân dân, để tạo vỏ bọc hoạt động hợp pháp, nhóm cầm đầu đã mở văn phòng kinh doanh dịch vụ cho thuê và sửa chữa chung cư, phòng trọ sinh viên trên địa bàn Hà Nội. Nhờ vị trí thường xuyên tiếp xúc với học sinh, sinh viên có nhu cầu thuê trọ, các đối tượng dễ dàng tiếp cận và dụ dỗ nhóm người trẻ tuổi này mở tài khoản ngân hàng để bán lại kiếm tiền tiêu vặt.

Nói cách khác, một cuộc trao đổi tưởng như bình thường về chuyện thuê phòng có thể là điểm bắt đầu của một lời mời mua bán tài khoản. Chính sự quen thuộc của dịch vụ này đã giúp các đối tượng tiếp cận nạn nhân một cách tự nhiên.

Biến chính học sinh, sinh viên thành "chân rết"

Các đối tượng không dừng lại ở việc thu mua trực tiếp. Chúng còn biến chính những học sinh, sinh viên này thành các "chân rết" trung gian, trả công để họ tiếp tục lôi kéo bạn bè cùng lớp, người thân mở thêm tài khoản. Cách làm này khiến số lượng tài khoản tăng nhanh, đồng thời đẩy thêm nhiều người trẻ vào vòng nguy hiểm mà không hề hay biết.

Mỗi tài khoản ngân hàng trực tuyến sau khi được kích hoạt đầy đủ sẽ được chuyển khoản trả công với mức từ 500.000 đến 1.000.000 đồng. Con số nghe có vẻ không lớn, và chính điều đó khiến nhiều bạn trẻ dễ chủ quan.

Dòng tiền được đẩy vào sàn Forex trái phép

Khi đã nắm trong tay số lượng lớn tài khoản thanh toán "rác", nhóm đối tượng lập tức chuyển hướng dòng tiền vào các sàn giao dịch ngoại hối (Forex) trái phép trên mạng. Tổng giá trị giao dịch vượt mức 10 tỷ đồng. Như vậy, những tài khoản được mua với giá vài trăm nghìn đồng đã trở thành công cụ để vận chuyển một lượng tiền lớn gấp nhiều lần.

11 đối tượng bị khởi tố, gần 500 thẻ SIM bị thu giữ

Căn cứ vào các tài liệu, chứng cứ thu thập được, ngày 23/9/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tuyên Quang đã chính thức tống đạt quyết định khởi tố đối với 11 đối tượng tại Hà Nội, Hưng Yên, Bắc Ninh, Hải Phòng và Đồng Nai. Tội danh được áp dụng là "Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng", quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự.

Qua khám xét khẩn cấp nơi ở và các địa điểm hoạt động của nhóm đối tượng, cơ quan điều tra đã thu giữ khối lượng lớn tang vật phục vụ hoạt động phạm tội công nghệ cao. Số tang vật gồm 21 điện thoại thông minh, 4 bộ máy vi tính và gần 500 thẻ SIM điện thoại các loại dùng để nhận mã xác thực một lần (OTP). Cùng với đó là nhiều tài liệu, thiết bị điện tử và phần mềm quản lý tài khoản liên quan.

Hiện Công an tỉnh Tuyên Quang đang tiếp tục mở rộng điều tra, truy xét các đầu mối tiêu thụ thứ cấp, đồng thời xác định những cá nhân đã tiếp tay bán tài khoản cho đường dây này.

Cảnh báo từ cơ quan công an: đừng để mình thành mắt xích

Từ vụ án, cơ quan công an đưa ra lời cảnh báo nghiêm khắc tới người dân. Tuyệt đối không mua bán, cho thuê hay cho mượn thông tin tài khoản ngân hàng, thông tin cá nhân hay giấy tờ tùy thân. Cũng không được cung cấp mật khẩu, mã OTP hoặc dữ liệu sinh trắc học cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào.

Cơ quan chức năng nhấn mạnh phụ huynh và các cơ sở giáo dục cần đặc biệt tăng cường quản lý, thường xuyên tuyên truyền để học sinh, sinh viên nhận thức rõ rủi ro pháp lý. Một khoản thù lao từ 500.000 đến 1.000.000 đồng tưởng chừng nhỏ nhưng có thể biến người đứng tên tài khoản thành mắt xích vô tình tiếp tay cho tội phạm lừa đảo công nghệ cao, rửa tiền hoặc đánh bạc trực tuyến.

Khi các tài khoản này bị dùng vào mục đích phạm pháp, người mở tài khoản dù không trực tiếp thực hiện hành vi lừa đảo vẫn phải chịu trách nhiệm giải trình trước pháp luật. Họ có thể bị phong tỏa giao dịch tài chính cá nhân và đối mặt với nguy cơ bị xử lý hình sự với vai trò đồng phạm.

Hoa Ly

Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 01/010/2026 | 10:12)