Cảnh báo: Cho mượn tài khoản thanh toán, một cá nhân bị xử phạt

Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Lâm Đồng vừa phát hiện, xác minh một trường hợp cho người khác mượn tài khoản thanh toán. Cá nhân này sau đó bị xử phạt hành chính 42,5 triệu đồng về hành vi cho mượn tài khoản thanh toán.

Qua công tác nghiệp vụ, Phòng An ninh kinh tế phát hiện một trường hợp có dấu hiệu vi phạm liên quan đến việc cho người khác sử dụng tài khoản thanh toán đứng tên mình. Đơn vị đã tiến hành xác minh, thu thập tài liệu và củng cố hồ sơ trước khi lập biên bản vi phạm hành chính.

Trên cơ sở hồ sơ do Phòng An ninh kinh tế tham mưu, Giám đốc Công an tỉnh Lâm Đồng đã ban hành Quyết định số 5534/QĐ-XPHC ngày 28/8/2026 để xử phạt cá nhân vi phạm.

• Cán bộ Phòng An ninh kinh tế lập biên bản vi phạm hành chính.

Người bị xử phạt là ông N.T.T, sinh năm 1996, thường trú tại xã Quảng Tín, tỉnh Lâm Đồng. Ông T. bị phạt 42.500.000 đồng về hành vi cho mượn tài khoản thanh toán.

Làm việc với cơ quan Công an, ông N.T.T thừa nhận hành vi vi phạm và nhận thức được những hậu quả có thể phát sinh khi để người khác sử dụng tài khoản thanh toán đứng tên mình.

Ông cam kết không tái phạm và chấp hành quyết định xử phạt. Trong quá trình làm việc, người vi phạm đã tự nguyện khai báo, thành thật hối lỗi và tích cực phối hợp với cơ quan chức năng trong quá trình phát hiện, xử lý vụ việc. Những tình tiết này được xem xét là tình tiết giảm nhẹ.

Không nên chủ quan với việc cho mượn tài khoản

Từ vụ việc trên, Công an tỉnh Lâm Đồng khuyến cáo người dân không cho thuê, cho mượn, mua bán hoặc giao tài khoản thanh toán của mình cho người khác sử dụng.

Theo cơ quan Công an, các tài khoản được cho người khác sử dụng có thể bị lợi dụng để nhận hoặc chuyển tiền liên quan đến hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản, che giấu nguồn gốc tiền do vi phạm pháp luật mà có hoặc phục vụ những hành vi vi phạm pháp luật khác.

Người dân cần đặc biệt cảnh giác với các trường hợp đề nghị mượn tài khoản ngân hàng để nhận, chuyển tiền hộ và trả tiền công.

Một số trường hợp khác cũng cần lưu ý như nhờ người khác đứng tên mở tài khoản rồi bàn giao tài khoản cho người sử dụng; thuê, mượn hoặc mua tài khoản ngân hàng thông qua mạng xã hội với những lý do như “nhận tiền”, “chạy doanh số”, “làm nhiệm vụ”, “nhận tiền khách hàng”...

Ngoài ra, người dân không nên cung cấp thẻ ngân hàng, tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP hoặc các thông tin xác thực tài khoản cho người khác để thực hiện giao dịch.

Tài khoản thanh toán đứng tên cá nhân khi phát sinh các giao dịch bất thường có thể khiến chính chủ phải giải trình với cơ quan chức năng. Trong trường hợp tài khoản bị sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật, chủ tài khoản cũng có thể phải chịu trách nhiệm theo quy định tùy vào hành vi và mức độ liên quan.

Công an tỉnh Lâm Đồng khuyến cáo người dân không vì một khoản tiền công trước mắt mà cho người khác thuê, mượn hoặc sử dụng tài khoản thanh toán. Người dân không mua bán tài khoản, không đứng tên hộ và tuyệt đối không cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã OTP cho người khác.

Khi phát hiện tài khoản xuất hiện giao dịch bất thường hoặc nghi ngờ bị người khác lợi dụng, chủ tài khoản cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng và cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn, xử lý.

Một hành động tưởng chừng đơn giản như cho mượn tài khoản có thể dẫn đến những hệ quả pháp lý đáng lưu ý. Vì vậy, mỗi người cần sử dụng tài khoản thanh toán đúng mục đích, đúng quy định, đồng thời chủ động bảo vệ thông tin tài khoản và tài sản của mình.

Mai Linh

Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 01/09/2026 | 09:48)