Công an cảnh báo sẽ điều tra những tài khoản ngân hàng có giao dịch nhận tiền chuyển khoản sau

Thời gian gần đây, tình trạng mua bán, cho thuê và cho mượn tài khoản ngân hàng tiếp tục diễn biến phức tạp. Nhiều đối tượng nhắm đến học sinh, sinh viên, công nhân hoặc người thiếu hiểu biết pháp luật, dụ dỗ mở tài khoản, đăng ký sim chính chủ rồi trả tiền công từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng.

Theo cơ quan công an, các tài khoản này thường được sử dụng để nhận và chuyển tiền trong các vụ lừa đảo qua mạng, đánh bạc, rửa tiền, cho vay nặng lãi, buôn bán hàng cấm hoặc nhiều hoạt động vi phạm pháp luật khác.

Chủ tài khoản có thể bị điều tra nếu tài khoản nhận, chuyển tiền cho hoạt động phạm pháp

Công an nhấn mạnh, tài khoản ngân hàng đứng tên ai thì người đó phải chịu trách nhiệm trước pháp luật về việc quản lý và sử dụng tài khoản.

Dù chỉ cho mượn, cho thuê hoặc bán lại tài khoản với suy nghĩ không trực tiếp tham gia phạm tội, chủ tài khoản vẫn có thể bị cơ quan chức năng triệu tập làm việc nếu tài khoản được sử dụng để nhận tiền lừa đảo hoặc phục vụ các hành vi vi phạm pháp luật.

Tùy theo tính chất vụ việc, người đứng tên tài khoản có thể bị phong tỏa tài khoản, xử phạt hành chính hoặc bị xem xét truy cứu trách nhiệm hình sự nếu đủ căn cứ.

Mức phạt lên tới 200 triệu đồng, có thể lĩnh án 7 năm tù

Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 9/2/2026, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán, cũng như mua bán thông tin tài khoản ngân hàng từ 1 đến dưới 10 tài khoản có thể bị phạt từ 100 - 150 triệu đồng nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

Trường hợp vi phạm từ 10 tài khoản trở lên, mức xử phạt tăng lên 150 - 200 triệu đồng.

Nếu hành vi đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội "Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng" theo Điều 291 Bộ luật Hình sự, với mức phạt cao nhất lên tới 7 năm tù và phạt tiền đến 500 triệu đồng.

Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không tiếp tay cho tội phạm

Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Tây Ninh khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.

Đồng thời, không cung cấp căn cước công dân, số điện thoại, mã OTP, mật khẩu hay thông tin đăng nhập ngân hàng cho người khác; không đứng tên mở tài khoản hộ và không nhận chuyển tiền, rút tiền hoặc chuyển tiếp tiền cho người không quen biết.

Nếu phát hiện các đối tượng rủ rê mua bán tài khoản ngân hàng, người dân cần báo ngay cho cơ quan công an nơi gần nhất để được hướng dẫn và xử lý theo quy định.

Hoa Ly

Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 15/07/2026 | 10:03)